您当前位置:首页 > 资讯频道 > 今日要闻

资讯频道

庄穆:监控上线 “鹰眼”守护保证金安全

来源:本站原创   发布时间:2012-05-31 08:24:31   访问人次:760


  中国证券投资者保护基金公司总经理庄穆日前接受中国证券报记者专访时表示,证券市场交易结算资金监控系统已于3月30日成功上线试运行,目前已运行满两个月,实现了数据比对、问题提示功能,信息共享、统计分析、分析监测等功能正在逐步开发中。监控系统通过监测客户资金余额及其变动,有助于进一步提高客户资金安全保障水平。

五大功能 守护资金安全

中国证券报:自2008年客户交易结算资金实施第三方存管制度以来,客户资金安全已得到有效保障。在此基础上,建立证券市场交易结算资金监控系统的目的和作用是什么?监控系统与保护基金公司的职能定位是什么关系?

庄穆:在国务院的英明决策和证监会的坚强领导下,经过多年以来的不懈努力,完成了证券公司风险处置和综合治理工作,化解了历史遗留问题和风险,建立了客户交易结算资金第三方存管制度,强化了证券公司合规经营管理的机制和理念,成立了证券投资者保护基金公司,恢复和重塑了市场和投资者对证券公司和证券行业的信任和信心。这为证券公司从容应对近年来资本市场的巨幅波动和国际金融危机的冲击,步入创新发展的历史新阶段准备了重要的历史条件和市场环境。

回顾过去,整个社会、市场和投资者以及监管部门、自律机构和证券公司都为此付出了很大的代价和努力。国内外金融市场的历史经验和教训都反复证明了一个基本道理,证券公司、证券行业乃至整个资本市场的生存和发展都应该时刻把保障投资者合法权益和增强投资者信任作为最重要的基础和目标。

证券市场交易结算资金监控系统的建设和运行,是证监会在“放松管制、加强监管”的行业发展历史背景下,从投资者合法权益保护长效机制建设的战略高度,授权保护基金公司建设和管理的一项基础性辅助监管系统,具有以下重要作用和意义:一是贯彻落实《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中“改革证券、期货客户交易结算资金管理制度,严禁挪用客户资产,切实维护投资者合法权益”的具体措施;二是完善资本市场监管和证券行业信息基础设施建设的客观需要。监控系统通过汇总登记结算公司、证券公司、第三方存管指定商业银行等机构各自分散掌握的客户资金数据,并以登记结算公司和银行的数据为标准,对证券公司报送数据进行逐日比对,可以全面、及时、有效地监测客户资金余额及其变动,发现证券公司可能出现的影响客户资金安全的问题和行为,监控第三方存管制度实施的有效性;三是有助于进一步提高客户资金安全保障水平,督促推动证券公司进一步提高合规经营和风险控制能力,增强投资者对证券公司和证券行业的信任与信心。

根据证监会、财政部、人民银行2005年发布《证券投资者保护基金管理办法》的规定,保护基金公司除了具有筹集、管理和运作基金,组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作,参与证券公司风险处置工作,按照国家有关政策规定对债权人进行偿付等职能外,还负有监测证券公司风险,发现证券公司经营管理中可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时,向证监会提出监管、处置建议,以及对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制等法定职责。根据证监会的授权,保护基金公司从2009年开始建设证券市场交易结算资金监控系统。监控系统的建设是证券公司风险处置工作基本结束并转入常规监管后,保护基金公司履行《证券投资者保护基金管理办法》赋予的证券公司风险监测职能的具体措施,也是公司近年来的一项重点工作。监控系统的上线运行,为保护基金公司履行自身职能,及时监测发现并报告证券公司经营管理中可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险,不断深化投资者合法权益保护,提供了重要的信息系统支持和工具。

中国证券报:据了解,证券市场交易结算资金监控系统有五大功能,请问这些功能具体是什么?

庄穆:按照经证监会审议通过的监控系统实施方案的规划,监控系统有五大基本功能:一是数据比对功能。监控系统以接收到的登记结算公司和第三方存管商业银行的数据为标准,对证券公司传送的数据进行逐日比对,实现对客户资金总账、分账、明细账三个层次的比对监测。二是问题提示功能。监控系统通过比对监测,及时发现并向监管机构报告影响交易结算资金安全的问题,对于重大异常差异将进行预警。三是信息共享功能。在确保数据安全的前提下,按照授权与监管机构和自律机构等共享监控系统的相关数据信息。四是统计分析功能。通过对交易结算资金数据的加工处理,可生成固定格式的统计报表;通过对相关数据的深入挖掘和研究,定期或不定期地形成统计分析报告。五是分析监测功能。通过对长期、集中、全面的交易结算资金数据统计分析,了解掌握市场资金动向,及时发现系统性风险和重大恶性事件,维护市场稳定,增强监管机构对市场信息和潜在风险的预研预判、预测预警能力。

中国证券报:按照规划,监控系统具有您刚才提到的五大基本功能,目前已实现了哪些功能?如何实现这些功能的?

庄穆:监控系统上线试运行以来,已实现了数据比对和问题提示功能,其他功能正在逐步开发中。

从数据比对来看,目前监控系统已在客户资金总账和明细账两个层次,设置了12个日常监测点,主要包括:客户交易结算资金平衡差异金额、客户自有两类资金划转差异金额、证券公司客户资金账户余额与第三方存管银行客户管理账户余额的一致性、证券公司客户资金存取变动记录与第三方存管银行客户资金银证转账记录的一致性、证券公司客户资金结算数据与登记结算公司客户结算数据的一致性、证券公司客户资金账户的资金连续性、资金账户透支、单客户多银行客户资金内转的封闭性、银行报送的客户银证转账明细记录汇总金额与客户资金专用银行存款账户资金实际划转金额的一致性等。通过对交易结算资金数据的逐日比对监测,可以有效发挥监控系统的数据比对功能。

从问题提示功能来看,目前监控系统已通过“监测信息交互与处理综合平台”,实现了将数据比对差异按照“逐日、逐家、逐账户”的原则反馈给相关机构进行核实说明的功能,监管部门按照分层授权原则可以查看监管范围内相关机构的数据比对差异及核实情况;对需要重点关注的比对差异和问题,保护基金公司通过编写《监测双周报》、《监测专报》等方式及时向监管部门进行报告。目前,保护基金公司已完成了三期《监测双周报》和一期《监测专报》的编写和报告工作,得到了证监会有关领导和部门的高度重视;对于监测发现的有关问题,目前保护基金公司正在协助监管部门深入研究和积极解决之中。

数据比对和问题提示功能是监控系统最基本的功能,通过这两项功能的发挥,可以全面、及时、有效地监测客户资金余额及其变动,发现证券公司可能出现的影响客户资金安全的问题和行为,有助于进一步提高客户资金安全保障水平,也为其他功能的发挥奠定了基础。

监测预警 支持券商创新

中国证券报:据了解,证券市场交易结算资金监控系统建设历时两年多,已于今年3月30日上线试运行,目前已涉及120多家机构。请您介绍一下监控系统的建设以及试运行情况。

庄穆:自2009年9月22日证监会同意监控系统建设实施方案以来,根据证监会的授权,保护基金公司高度重视、精心组织,在为期两年半的建设阶段,按照分期分批、稳步推进的原则,组织完成监控系统接口测试、链路测试、业务测试和市场推广应用等各项工作,并组织开展了12轮大规模的联合测试。

在此基础上,经证监会批准同意,监控系统已按计划于今年3月30日成功投入运行,包括登记结算公司、21家第三方存管指定商业银行、99家有经纪业务的证券公司在内的共121家机构已开始向监控系统持续传送数据。截至目前,监控系统已安全、平稳、有效运行满两个月,数据接收校验、比对监测、差异反馈核实等各项工作有序开展,总体情况良好。绝大部分机构数据报送的及时性和数据质量较好,除部分证券公司和商业银行出现了少量需要关注的比对差异外,监测未发现可能影响客户交易结算资金安全的重大异常情况。

监控系统建设投入较大、周期较长、参与机构众多,系统运行所需数据涉及登记结算公司、商业银行和证券公司等多方机构的支持和参与。监控系统能按计划成功上线运行,与人民银行、财政部、证监会相关部门和单位的大力支持,以及各证券公司、商业银行等等市场主体的高度重视和积极参与密不可分。

中国证券报:您在前段时间召开的证券公司创新发展研讨会的主题发言中,提到保护基金公司将“主动适应证券市场创新发展,有效发挥证券市场交易结算资金监控系统在支持推动证券公司创新发展中的积极作用和功能”,请问监控系统对证券公司创新发展能起到哪些积极作用?

庄穆:创新发展是资本市场的永恒主题,证券公司创新发展是顺应资本市场改革发展大局的必然趋势。从目前证券公司已经开展的融资融券、现金管理等创新业务和产品,以及创新发展研讨会上大家热议的其他金融创新来看,证券公司创新发展的广度和深度都在不断拓展和深化,传统的经纪业务、资产管理业务、自营业务和研究咨询业务等平台正在对接融合,不同金融市场之间、场内外市场之间、境内外市场之间在投资者群体、资金流动、资产组合配置和跨市场套利等方面的联系日益紧密。如何在充分发挥证券公司市场中介的积极作用、不断创新发展的同时,加强监管,守住防止系统性风险的监管底线,充分保护投资者的合法权益,成为了监管部门、自律组织和证券公司应该深入思考、提前判断、建立完善应对机制的重要命题和历史责任。

在这样的历史发展阶段,监控系统的建设和上线运行,为监管部门在放松管制的背景下建设与金融创新相适应的监管能力,提供了重要的信息技术系统支持和服务;也为保护基金公司更好地监测证券公司风险、完善投资者合法权益保护的常态机制,提供了重要的途径和工具。具体来讲,保护基金公司将充分发挥监控系统的各项功能,凡是涉及投资者资金安全的创新,原则上我们都将会同监管部门制订监测方案,纳入监测范围;同时,我们还将深入研究各类创新潜在风险的形成机制,制订实施有针对性的风险监测预警机制和方法,加强数据统计分析,形成专项创新统计报表和报告,为监管部门全面掌握证券公司创新发展状况和科学决策提供支持。

投资者保护机制是证券市场的稳定器,是强化投资者信心的重要保障。从这个意义上讲,监控系统的上线运行,为证券公司创新发展过程中,加强投资者合法权益保护、增强投资者对证券公司的信任和信心、控制创新带来的潜在风险、提高经营管理能力,提供了重要支持,从而在根本上有利于证券公司的创新发展。

中国证券报:目前,监控系统尚处于试运行阶段,请问何时正式运行?为保证监控系统的安全、平稳运行,更好地发挥的系统各项功能,下一步保护基金公司还将做好哪些工作?

庄穆:今年3月30日监控系统上线后,将按照“稳步推进、分阶段运行”的原则,先试运行一段时间,条件成熟后再转入正式运行。监控系统的运行是一项日常性的、长期性的工作,上线试运行只是“万里长征”迈出了第一步,为保证监控系统的安全、平稳运行和预期综合功效的充分实现,离不开监管部门、自律机构、证券公司、商业银行等有关各方的大力支持、密切配合和积极参与。从监控系统上线运行两个月的情况看,除个别证券公司和商业银行在数据报送的及时性和数据质量方面还需要进一步改进提高外,总体情况良好。

下一步,希望有关各方共同努力,继续大力支持、配合和参与监控系统运行工作,保护基金公司将重点做好以下工作:一是积累运行经验,在监管部门的协调指导下,实现监控系统与现有监管体系在信息、流程、分工、责任等方面的全面对接。二是制订发布监控系统的相关管理办法和配套制度,积极协助监管部门充分利用监控系统开展日常监管工作。三是配合协助监管部门,督促相关数据报送机构做好监控系统数据报送和比对差异的核实、处理工作,进一步提高相关机构数据报送的及时性和数据质量;对于影响监控系统运行工作的有关机构,将由相关监管部门采取相应的监管措施。四是对监测发现的各类差异和疑问要求进一步分析原因、利弊、轻重,进一步研究解决影响数据比对和预警提示的共性问题,逐步建立分类分级监测预警体系,为实现监控系统预期综合功效以及开拓新的功效打好基础。五是主动适应证券市场的改革发展,不断完善监控系统各项功能,更好地服务监管、服务市场和服务投资者。

 


分享到: